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2019-11-05 來源 :公益時報??作者 : 隋福毅
清華大學五道口金融學院全球家族企業研究中心主任、慈善金融班學術主任高皓致辭■ 本報記者 隋福毅
10月25日，清華大學五道口金融學院慈善金融獎學金培訓項目(以下簡稱“慈善金融班”)迎來了第一次實地參訪活動。來自全國各地的學員齊聚中國癌癥基金會，圍繞“基金會管理與發展”的話題展開了深入交流和熱烈討論。
中國癌癥研究基金會成立于1984年，2005年更名為中國癌癥基金會，是全國4A級公募基金會，宗旨是募集資金、開展公益活動、促進中國癌癥防治事業的發展。多年來，基金會一直秉持宗旨，開展多種形式與癌癥防治工作相關的公益活動，也是本次慈善金融班實地參訪活動的承辦方。
作為慈善金融班首期班長，中國癌癥基金會理事長趙平結合自身工作經驗談到，“雖然我在中國癌癥基金會工作多年，但在具體工作時仍處于摸索階段。新時期，基金會如何面對機遇和挑戰是一個嚴峻課題。各位同學都是公益慈善行業領軍者，希望今天的案例研討能與同學們碰撞出智慧火花。”
各抒己見 共話“基金”
1981年，全國第一家公募基金會中國兒童少年基金會誕生，中國公益基金會開始步入正軌。據基金會中心網統計，截至目前，全國基金會數量已突破7500家。可以說，中國基金會行業已頗具規模。
基金會作為慈善事業的一個重要組成部分，需要考慮為社會服務的同時，也需要解決自身“造血”的問題。這一觀念隨著社會公益的飛速發展，逐漸得到業內人士共識。
騰訊公益基金會執行秘書長竇瑞剛表示：“現代基金會興起于20世紀的美國，而私人(家族)基金會是美國代表性的基金會。美國基金會的基礎是fund(基金)，基金會的工作重點就是兩個方面：一是基金的保值增值，二是資助公益慈善項目。在我國，傳統基金會往往沒有fund(基金)，不做保值增值，而是靠持續的募資來運作，這樣基金會就很難發展成為社會創新的助推器。基金會如何能夠逐漸形成長期的fund，并用保值增值的收益去資助公益項目，是需要研究的重要課題。”
內蒙古老牛慈善基金會理事長雷永勝說：“俗語說的好，‘兵馬未動，糧草先行’，‘巧婦難為無米之炊’。資金對于我們來說就是‘糧草’，就是‘米’。做公益一定需要資金。目前，很多基金會依靠籌集資金支撐項目和機構的發展。但實質上，這只是一個途徑。如果我們將暫時不用的資金做一些運作，會讓基金會更加靈活，也會創造更大的意義。
中國華僑公益基金會副理事長兼秘書長何繼寧談道，公益事業包含三個主體，分別是捐贈人、基金會和受助人。在公益框架中，這三個主體實際上有不同的偏好和需求。如果三個主體可以達成平衡和共識，結成伙伴關系，資金就可以相對穩定，基金會也會有一個良性的發展。
中華少年兒童慈善救助基金會理事長兼秘書長王林認為，資金事關基金會發展問題，而發展則離不開觀念革新。他說：“觀念的變革是一場悄悄的革命。公益行業要發展必須引進競爭機制。只有這樣，才能吸引人才，行業才會向前發展。商業的競爭是踩著別人的肩膀往上走，公益的競爭必須踩著自己的肩膀往上走。”
金融向善 科技賦能
中國基金會的投資管理情況到底如何?清華大學五道口金融學院全球家族企業研究中心主任、慈善金融班學術主任高皓表示，進入新世紀以來，我國公益慈善事業發展很快，捐贈資金規模比較大。但是，慈善資金的運作效率卻常年處于較低水平。目前，中國慈善基金會的平均年化投資收益率還不到3%，這意味著大量慈善資金承擔著很高的機會成本。對比公益慈善發展成熟的美國，公益慈善資金的投資回報率則非常高。耶魯大學基金近20年的平均年化投資回報率即使在美國眾多機構投資者之中也處于領先水平。2017年，耶魯大學基金的投資回報率高達11.3%。
2016年9月1日，我國歷史上第一部慈善法《中華人民共和國慈善法》實施。其中明確提到慈善組織的財產和收入受到法律保護，慈善組織為實現財產保值增值可在合法、安全、有效的范圍內進行投資。
2019年1月1日，《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》正式實施，進一步規范了慈善組織的投資活動，允許慈善組織將財產委托給基金公司等專業投資機構進行投資。
政策的頒布為慈善行業發展注入一劑強心劑。不過，政策綠燈之下，基金會如何保值增值，如何培養慈善金融人才，如何進行資產配置、遴選投資產品等問題接踵而至。
基于此背景，慈善金融班應運而生。
高皓表示，當前中國公益慈善行業非常需要專業的金融知識。這正是五道口金融學院專長的領域，學院希望可以發揮自身優勢、承擔社會責任，讓慈善可以插上金融的“翅膀”，為公益慈善發展賦能。
公益人做公益項目，那是“老本行”，但公益人學金融知識卻屬于“跨界”。那么，慈善金融班都教些什么呢?
高皓表示：“清華五道口慈善金融班的學員主要包括兩類：第一類是中國公益慈善組織的領軍人物，例如基金會的理事長和秘書長;第二類是長期投身公益事業的企業家和慈善家。對于他們來說，需要掌握核心的經濟金融知識框架，我們針對這兩類學員設計了全新的課程體系。首先是宏觀經濟與金融，其次是資產配置和投資組合，還涵蓋公益與金融結合的前瞻領域，例如慈善信托、影響力投資、綠色金融及公益科技等。”
“慈善金融班的宗旨是‘金融向善、科技賦能’。隨著學習的逐漸深入，公益慈善界的領軍人物會對經濟金融有著更深刻的認識，掌握有力的科學知識和工具方法能夠幫助慈善組織提升管理水平。我們希望通過跨界激發新的思路，最終賦能中國公益慈善行業的發展。”高皓說。
是班級，也是平臺
中國癌癥基金會參訪活動是慈善金融班“走進”系列活動的第一站。活動期間，學員們探討的內容不僅包含基金會籌款和資金保值增值的問題，還包括項目管理、人才培養以及基金會可持續發展等議題。大家互動熱烈，言語之間滲透著對公益行業的深入思考。
對于學員來說，經濟金融知識的補給固然重要，但他們更為看重的是慈善金融班所搭建的公益平臺。
湖南愛眼公益基金會理事長彭志坤表示，慈善金融班的學員來自不同地區、不同行業以及不同背景。整個班級橫跨不同領域，但同時又與公益緊密相連。以慈善金融為主題開設班級，并以此為平臺研討當今公益慈善領域關注的核心熱點問題是一種非常好的探索。
內蒙古老牛慈善基金會理事長雷永勝說：“中國公益發展到現在需要實現‘跳躍式’的進步，而在這個過程中少不了觀點的碰撞與思想的摩擦。如果大家的想法完全一致，不會推動行業發展。今天下午的研討，讓我看到了這個行業的活力。我覺得這里不只是學習的班級，還是公益交流平臺，更是一個‘思想庫’。”
高皓表示：“慈善金融課程內容不僅包括課堂內的講授，也包括同學互訪交流以及案例分析研討等。慈善金融班的學員是中國公益慈善行業的領軍者。同學之間的交流與碰撞是教學體系的重要組成部分，并不局限于經濟金融領域。我們希望同學們能夠敞開胸懷、深入探討，秉持求真務實的科學態度，真正地對公益慈善行業進行開創性探索。”
目前，慈善金融班已進行兩次課程以及一次參訪活動。未來，來自全國各地的公益實踐者還將繼續相約北京，在學習金融知識的同時，從彼此的實踐經驗中探索公益生態，解鎖公益“密碼”，為公益慈善行業的發展貢獻力量。
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